置业公司对外融资管理程序
时间：01-27 20:28:51 浏览：6900次来源：http://www.fangxiucai.com分类： 房地产制度
逐级审核《资本性筹资计划报告》，通过后提交董事会、股东大会审议批准。
5
总裁
组成筹资项目小组，其成员包括本次筹资项目相关各部门人员。
6
筹资项目小组
准备有关文件，开展本次筹资项目的具体工作。
6.2融资业务管理
6.2.1银行贷款管理--公司总部
步骤
完成时间
涉及部门及岗位
步骤说明
1
财务部资金管理岗
根据经总裁办公会批准的公司总部银行贷款额度和年度综合预算，填写银行《信贷业务申请书》，提交财务总监。
2
财务总监/董事长（或委托代理人）
财务总监批准后，由董事长（或委托代理人）签署《信贷业务申请书》。
3
财务部资金管理岗
向银行提交《信贷业务申请书》，并与银行协商贷款条件（财务总监参与并监督指导该过程），按照与银行协商所达成的贷款条件填写《贷款申请报告》，提交财务总监。
4
财务总监/总裁/董事会
逐级审批《贷款申请报告》；涉及对外提供抵押担保的，《贷款申请报告》还要经董事会审查批准。
5
财务部资金管理岗
依据经审批的《贷款申请报告》所确定的贷款条件，准备贷款所需资料，到银行办理贷款手续。
6
董事长（或委托代理人）
签署贷款合同。
7
财务部资金管理岗
贷款合同存档，并将贷款合同复印件一份送交公司法律合约部备案。
6.2.2银行贷款管理--独立融资的控股子公司
步骤
完成时间
涉及部门及岗位
步骤说明
1
财务部资金管理岗
将经总裁办公会批准的各控股子公司的银行贷款额度下发各控股子公司。
2
控股子公司财务部
按照经批准的银行贷款额度和实际用款需求，填写银行《信贷业务申请书》，提交财务经理批准，并报公司总部财务部。
3
控股子公司财务经理/法定代表人（或委托代理人）
财务经理批准后，由公司法定代表人（或委托代理人）签署《信贷业务申请书》。
4
控股子公司财务部
向银行提交《信贷业务申请书》，并与银行协商贷款条件（公司总部财务部资金管理岗及财务总监参与并监督指导该过程，确定贷款方式参见对外担保抵押管理规定），按照与银行协商所达成的贷款条件填写《贷款申请报告》，提交财务经理。
5
控股子公司财务经理/总经理/公司总部财务总监/总裁/董事会
逐级审批《贷款申请报告》；涉及对外提供抵押担保的，《贷款申请报告》还要经董事会审查批准。
6
控股子公司财务部
依据经审批的《贷款申请报告》所确定的贷款条件，准备贷款所需资料（公司总部提供担保的，还要到公司总部财务部办理担保手续），到银行办理贷款手续。
7
控股子公司法定代表人（或委托代理人）
签署贷款合同。
8
控股子公司财务部贷款经办人员
贷款合同存档，同时将贷款合同复印件一份上报公司总部财务部资金管理岗备案，若贷款合同金额为10万元以上的，同时将贷款合同复印件一份送交公司法律合约部备案。
6.2.3银行贷款展期管理--公司总部
步骤
完成时间
涉及部门及岗位
步骤说明
1
短期贷款到期前20天，长期贷款到期前40天
财务部资金管理岗
按照贷款合同计算贷款利息，根据合同约定的还款计划综合考虑资金情况安排还款事项或贷款展期。征得财务总监同意，对于需要办理展期的，填写银行《贷款展期申请书》，并上报财务总监。
2
财务总监/董事长（或委托代理人）
财务总监批准后，由董事长（或委托代理人）签署《贷款展期申请书》。
3
短期贷款到期前10天，长期贷款到期前30天
财务部资金管理岗
向银行提交《贷款展期申请书》，并与银行协商展期还款条件（财务总监参与并监督指导该过程），按照与银行协商所达成的展期条件填写《贷款展期申请报告》，提交财务总监。
4
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